تقرير سعودي جازيت
الرياض – كشف البنك المركزي السعودي (ساما) عن وجود ما يقرب من 4.84 مليون حساب مفتوح عن بعد دون التحقق من تطابق رقم هوية العميل مع رقم الهوية المستخدم في الهاتف المحمول.
إجمالي عدد الحسابات المفتوحة عن بعد دون التحقق من تطابق رقم الهاتف المحمول مع هوية المستخدم يمثل حوالي 55٪ من إجمالي عدد الحسابات.
أقرت مؤسسة النقد العربي السعودي بوجود نقص في المديرين المؤهلين في وحدات الاحتيال المالي ، مما يضعف عدد أنواع وطرق وأرقام وأحجام جميع حالات الاحتيال.
وشمل ذلك بيانات الضحية والمستفيد الاحتيالية مع وجود خلل خطير في تتبع الأموال الناتجة عن الاحتيال لإيقافها قبل تحويلها إلى خارج المملكة.
ضعف الإجراءات والآليات لتلقي تقارير الاحتيال والتعامل معها من حيث المتابعة والتحقيق والإبلاغ ، وانخفاض فعالية برامج التواصل مع العملاء من حيث المواد والقنوات المستخدمة ، فضلًا عن ضعف أنظمة مراقبة المعاملات ، مما خلق تحديًا في الكشف المبكر عن حالات الاحتيال والحد منها.
اعتبارًا من يوم الأحد ، منع البنك المركزي الوافدين من إجراء التحويلات الدولية عند عدم تفعيل الحساب من خلال الفرع أو من أجهزة الخدمة الذاتية من خلال استخدام بصمات الأصابع.
كما أوقفت الحوالات الدولية المنفذة عبر الخدمة الإلكترونية لمدة 24 ساعة لأول مرة ولمدة ساعتين للمستفيد المحول سابقاً. تم تحديد الحد الأقصى لمعاملة الشراء للحسابات التي لم يتم توثيقها مسبقًا بمبلغ 20،000 ريال سعودي.
كما هو الحال مع العملاء من خارج المملكة ، يمكن للبنك وضع آلية لتوثيق الحساب ورفع السقف مع تحمل البنك للمخاطر. ووجه البنك المركزي البنوك وشركات الصرافة بأن يكون حد التحويل اليومي عبر الخدمات الإلكترونية لجميع شرائح عملاء البنوك 60 ألف ريال سعودي.
“هواة لحم الخنزير المقدد المتواضع بشكل يثير الغضب. غير قادر على الكتابة مرتديًا قفازات الملاكمة. عشاق الموسيقى. متحمس لثقافة البوب الودودة. رائد طعام غير